Kdo stojí za trelvirsiq
Finanční plánování je disciplína, nikoliv intuice. Od roku 2022 pracujeme s klienty napříč celou republikou na tom, aby jejich finanční rozhodnutí odpovídala jejich skutečným záměrům.
Čím se řídíme při každé konzultaci
Finanční situace každého klienta je jiná. Přistupujeme k ní bez šablon a bez obecných rad, které platí pro každého, ale nevyhovují nikomu konkrétně.
Konkrétnost před obecností
Výsledkem každé konzultace je písemný postup s čísly, ne obecné doporučení typu „spořte více".
Transparentnost nákladů
Klient předem ví, co konzultace stojí a co za tu cenu dostane. Bez skrytých poplatků a dodatečných překvapení.
Realistické časové rámce
Finanční cíle se neplní za měsíc. Plány stavíme na horizontech 12, 36 a 60 měsíců s průběžnými kontrolními body.
Aktualizace při změnách
Životní situace se mění. Plán, který byl správný loni, nemusí odpovídat dnešním příjmům nebo výdajům.
Jak konzultace probíhá v praxi
Práce začíná detailním porozuměním situaci klienta. Až poté přichází analýza a teprve na jejím základě konkrétní doporučení.
Přípravná fáze
- Vstupní dotazník k příjmům, výdajům a stávajícím závazkům
- Identifikace krátkodobých a dlouhodobých finančních záměrů
Konzultační fáze
- Rozbor aktuální finanční struktury s číselnými hodnotami
- Návrh plánu s konkrétními kroky a termíny
Navazující podpora
- Kontrolní schůzka po 90 dnech od zahájení plánu
Co nás popisuje lépe než slova
Čísla níže vycházejí ze skutečné praxe. Nejde o marketingové hodnoty, ale o měřitelné parametry naší práce, které si klienti mohou ověřit při první konzultaci.
Kateřina Volfová
Hlavní finanční konzultantka & zakladatelka„Finanční plán, který klient nerozumí, není plán — je to jen dokument. Moje práce je vysvětlit, ne jen doporučit."